Curso de Corredor de Seguros

Curso de Corredor de Seguros - INESEM FormaciónContinua
  • Duración total: 200 horas
  • Horas teleformación: 100 horas
  • 420€
  • Online
  • Hasta 100% bonificable
Entidad
Titulacion de INESEM
PROGRAMA EN PDF

Para acceder a la Formación Programada será necesario cumplimentar dos documentos a los que deberás adjuntar una fotocopia de tu DNI y de la cabecera de la última nómina

  1. FICHA DE MATRICULACIÓN
  2. Cumplimentada con tus datos personales y el curso que deseas realizar, que deberá guardar relación con tu puesto de trabajo y/o la actividad de tu empresa

  3. ADHESIÓN AL CONTRATO DE ENCOMIENDA DE ORGANIZACIÓN DE LA FORMACIÓN
  4. Cumplimentada con los datos de su empresa y firmado y sellado por el responsable de formación, Recursos Humanos o el gerente de su empresa

  5. FOTOCOPIA DE TU DNI
  6. Copia de ambas caras de tu documento

  7. CABECERA DE TU ÚLTIMA NÓMINA
  • PRESENTACIÓN
  • TEMARIO
  • METODOLOGÍA
  • Justificación / Resumen
  • El presente Curso de Corredor de Seguros le proporcionará una formación especializada en materia de correduría de seguros. El corredor de seguros se encarga de hacer de intermediario entre las compañías de seguros y los clientes, de tal manera que el corredor ha de conocer las necesidades del cliente así como las soluciones aseguradoras del mercado para poder proporcionar la mejor solución. El presente curso de Corredor de Seguros le proporcionará la formación necesaria para convertirse en un agente de seguros y poder realizar funciones de mediador.

  • Requisitos de acceso
  • Esta formación pertenece al programa de Formación Continua de INESEM. Esta formación se tramita con cargo a un crédito que tienen asignado las empresas privadas españolas para la formación de sus empleados sin que les suponga un coste.

    Para tramitar dicha formación es preciso cumplir los siguientes requisitos:

    • Estar trabajando para una empresa privada
    • Encontrarse cotizando en Régimen General de la Seguridad Social
    • Solicitar un curso que esté relacionado con el puesto de trabajo o con la actividad empresarial
    • Que la empresa autorice la formación
    • Que la empresa disponga de suficiente crédito formativo para cubrir el coste del curso
  • Titulación
  • Titulación de Formación Continua Bonificada expedida por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales (INESEM). Titulación Expedida y Avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS SEGUROS
  1. - ¿Qué es el Riesgo?
  2. - La actitud frente al Riesgo
  1. El seguro
    1. - El seguro en la gestión de los riesgos
    2. - ¿Qué riesgos se pueden asegurar?
    3. - La suma asegurada
    4. - Sobreseguro
    5. - Infraseguro
  2. Los principios del seguro
    1. - Principio de solidaridad humana
    2. - Principio de indemnización
    3. - Actividad de servicios
    4. - Actividad Económica y Financiera
  3. Comprar un seguro
    1. - Claves para comprar un seguro
    2. - La compra-venta del seguro
  4. La protección del asegurado
    1. - ¿Cómo se realiza una reclamación de seguros?
  5. Fraude y seguros
    1. - ¿En qué consiste el fraude en seguros?
UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE SEGUROS
  1. Seguros Personales
    1. - Seguro de vida
    2. - Seguros de accidentes personales
    3. - Seguros de salud o enfermedad
  2. Seguros de daños o patrimoniales
    1. - Seguros de incendios
    2. - Seguros de responsabilidad civil
    3. - Seguros de automóvil
    4. - Seguros Agrarios
    5. - Seguros de pérdidas pecuniarias diversas
    6. - Seguro de Robos
    7. - Seguros de crédito y caución
    8. - Seguros de Transportes
    9. - Seguros de Ingeniería
    10. - Seguro Multiriesgos
  3. Seguros de Prestación de Servicios
    1. - Seguros de Defensa Jurídica
    2. - Seguro de Asistencia en Viaje
    3. - Seguro de Decesos
UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CONTRATO DE SEGURO. PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
  1. Concepto y características
  2. Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
  3. Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales
  4. Derechos y deberes de las partes
  5. Elementos que conforman el contrato de seguro
    1. - Personales (asegurador, tomador, asegurado, beneficiario)
    2. - Formales (póliza). Solicitud-propuesta-cuestionario, condiciones generales, condiciones particulares, condiciones especiales, suplementos o apéndices -modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones-, boletín de adhesión y certificado individual, cartas de garantías, el recibo del seguro
    3. - Reales (prestación garantizada: capital, servicio, reposición, otros, coberturas). Exclusiones. Normativa aplicable, las bases técnicas del seguro -cálculo de probabilidades, estadística, las provisiones y su inversión, el margen de solvencia y el fondo de garantía-, las tarifas, la prima del seguro. -Tipos: fija, variable, única, periódica, inicial, sucesivas, fraccionada, fraccionaria, nivelada, pura, de inventario, de tarifa, total-, la duración del contrato de seguro. Material y formal, prórroga tácita, tiempo, forma y lugar de pago.
    4. - Materiales (objeto del seguro, interés asegurado y principio indemnizatorio)
  6. Fórmulas de aseguramiento
    1. - Valor real o de reposición, de uso, de nuevo y estimado
    2. - Total, parcial, a primer riesgo
    3. - Infraseguro, sobreseguro, seguro pleno
    4. - Regla proporcional
    5. - Regla de equidad
    6. - Franquicia: dineraria, porcentual, temporal, plazos de carencia
  7. Clases de pólizas
    1. - Individuales y colectivas
    2. - Simples y combinadas
    3. - Nominativas, a la orden, al portador
    4. - Ordinarias, abiertas, flotantes
  8. Clasificación y modalidades de seguro
  9. 8.1 El seguro sobre las personas (vida-ahorro, riesgo y mixto-, accidentes, enfermedad, asistencia sanitaria, decesos)
    1. - Seguro contra daños materiales (incendio, robo, cristales, transportes de mercancías, agrarios combinados, cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales))
    2. - Seguros contra el patrimonio (responsabilidad civil, crédito, caución, pérdidas pecuniarias diversas, defensa jurídica, asistencia)
    3. - Seguros combinados o multirriesgos: hogar, comercio, comunidades, industriales, vehículos, embarcaciones, otros
    4. - Seguro de riesgos extraordinarios
    5. - Seguros obligatorios y voluntarios
  10. Disposiciones Generales de la Protección de Datos de Carácter Personal
    1. - La Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal
    2. - Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de protección de datos de carácter personal
  11. Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
  12. La Agencia Española de Protección de Datos
    1. - Órganos que interviene en el funcionamiento de la Agencia Española de Protección de Datos
    2. - La Agencia de Protección de Datos en las Comunidades Autónomas
UNIDAD DIDÁCTICA 4. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA
  1. La Institución Aseguradora: objetivo y principios
  2. Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
    1. - Bases técnicas
    2. - Provisiones Técnicas
  3. La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
  4. El sistema financiero español y europeo
    1. - Entidades públicas y privadas que lo componen
    2. - Características, estructura, evolución, elementos y funciones
  5. Normativa general europea de seguros privados. Directivas
  6. Normativa española de seguros privados
    1. - Ley de Contrato de seguro
    2. - Ley de Ordenación y Supervisión del Seguro Privado
    3. - Ley de Mediación de Seguros y Reaseguros
    4. - Código de Comercio, otros
  7. El mercado único de seguros en la UE (EEE)
  8. Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
  9. La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
    1. - Organigrama del sector seguros en España
  10. Organismos reguladores
    1. - Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
    2. - Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos
    3. - PUI de mediadores de seguros y reaseguros (Dirección General de Seguros y/o comunidades autónomas)
    4. - Consorcio de Compensación de Seguros
    5. - Junta Consultiva de Seguros
  11. Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
  12. El Blanqueo de capitales
  13. Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
    1. - Agentes: Agente de seguros exclusivo. Agente de seguros vinculado a varias entidades aseguradoras
    2. - Operador de banca-seguros: Operador de banca-seguros exclusivo. Operador de banca-seguros vinculado
    3. - Corredores: Corredor de seguros. Corredor de reaseguros
    4. - Auxiliares externos de los mediadores de seguros
  14. Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
    1. - Canal tradicional
    2. - Distribución en el sector financiero
    3. - Otros canales de distribución
  15. Gerencia de Riesgos
    1. - El riesgo. Concepto
    2. - Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia
    3. - Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, mapa, lista y plan de riesgos
    4. - La transferencia de riesgos. El outsourcing
UNIDAD DIDÁCTICA 5. MARKETING
  1. Estructuras comerciales en el sector seguros
    1. - El ciclo de la gestión comercial en el sector
    2. - Proceso y fases en la venta en seguros
  2. Marketing de servicios y marketing de seguros
    1. - Concepto de marketing
    2. - Marketing interactivo
    3. - Marketing interno
    4. - El marketing mix en seguros. Concepto y elementos operativos
  3. El plan de marketing en seguros
    1. - Análisis de la situación
    2. - Estrategia de marketing
    3. - Determinación del sistema de promoción
    4. - Tácticas de marketing (marketing-mix)
  4. Investigación y segmentación de mercados
    1. - El mercado de referencia
    2. - El análisis de la situación del mercado objetivo
    3. - Análisis del entorno
    4. - Investigación de mercados
    5. - La segmentación de mercados
    6. - Mercado teórico, actual, potencial y futuro. La competencia
    7. - Aplicación de técnicas de segmentación e investigación de mercados de la actividad de mediación: DAFO, características generales, oferta y demanda de productos de seguros y reaseguro, posicionamiento
  5. El producto y la política de precios
    1. - El concepto de producto
    2. - La percepción del producto por el consumidor
    3. - La rentabilidad del producto y su ciclo de vida
    4. - El precio del producto: las primas
  6. La distribución en el sector de los seguros
    1. - La distribución del producto
    2. - La venta personal como estrategia de distribución
    3. - La figura del inspector y sus funciones como motor de la acción comercial
    4. - La venta directa o marketing directo
  7. La comunicación como variable del marketing-mix
  8. La comunicación
    1. - Las acciones promocionales
    2. - La comunicación publicitaria
    3. - Otras formas específicas de comunicación
    4. - Imagen y situación en el mercado
  9. Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
    1. - Las fuentes de información en el sector seguros
    2. - Bases de datos de clientes
  10. El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
    1. - Criterios de segmentación: características personales, socioeconómicas, volumen de primas contratadas, propensión a la compra, riesgos
    2. - Variables de decisión en la contratación de seguros y reaseguros
    3. - Previsiones de la evolución de la cartera
    4. - Revisión sistemática de la cartera
    5. - Planificación de visitas y entrevistas de venta de seguros, presenciales o telefónicas en la actividad de mediación de seguros y reaseguros
    6. - El control de la producción
    7. - Índice de aprovechamiento del mercado
  11. El servicio de asistencia al cliente
    1. - El servicio integral: acercamiento, emisión de la póliza, pago de primas, siniestros (asistencia al cliente, liquidación)
  12. La fidelización del cliente
    1. - Técnicas de fidelización
    2. - Acciones de seguimiento: ratios de eficacia, nivel de aseguramiento, actualización de coberturas, nuevas necesidades personales y profesionales
  13. Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
UNIDAD DIDÁCTICA 6. TRAMITACIÓN DE SINIESTROS
  1. Obligaciones del tomador
  2. Obligaciones del asegurador
  3. Pérdida de prestaciones
  4. Determinación de los daños
  5. Determinación de la indemnización
  6. Normas para determinar la indemnización
  7. Subrogación, repetición y prescripción
  8. Siniestro de automóviles
UNIDAD DIDÁCTICA 7. PROTECCIÓN Y CONDUCTA
  1. Protección y conducta
  2. Protección de datos
    1. - Principio de la formativa de protección de datos
  3. Secreto Bancario
    1. - Debe ser Confidencial
    2. - Comunicaciones Judiciales
  4. Prevención del Blanqueo de capitales
    1. - El Blanqueo de Dinero
    2. - Colaboración del Sistema Financiero en la prevención
  5. Protección de los Consumidores
    1. - Defensa de los consumidores y usuarios
    2. - Normativa de crédito al consumo
    3. - El consumidor
    4. - Forma y contenido del contrato
    5. - Publicidad
UNIDAD DIDÁCTICA 8. LOS AGENTES DE SEGUROS
  1. Agentes de seguros
  2. Visión general sobre la labor de asesoramiento por parte de los mediadores
  3. El asesoramiento por parte del Agente de Seguros
  4. Protección del Cliente y de los datos
  5. 5.1 Protección del Cliente
  6. 5.2 Protección de los datos
  7. Conclusiones sobre la labor de asesoramiento por parte de los Agentes de Seguros
UNIDAD DIDÁCTICA 9. HABILIDADES SOCIALES Y PROTOCOLO COMERCIAL
  1. ¿Qué son las habilidades sociales?
    1. - Cómo se desarrollan las habilidades sociales
    2. - Habilidades sociales en las reuniones de trabajo
    3. - La empatía
    4. - La asertividad
    5. - La autoestima
  2. Escucha activa
  3. Lenguaje corporal
    1. - Expresión facial
    2. - Contacto visual
    3. - Postura del cuerpo
    4. - Gestos y movimientos
    5. - Distancias
    6. - Lenguaje de las manos
    7. - La sonrisa
    8. - Nuestra imagen
UNIDAD DIDÁCTICA 10. FIDELIZACIÓN DE CLIENTES
  1. Principales causas de la insatisfacción del cliente
  2. La excelencia en la atención al cliente
    1. - Elementos de la calidad en la atención
  3. Causas de la Lealtad
    1. - La promoción
    2. - Reglas básicas para hacer una promoción de fidelización
  4. Consecuencias de la Lealtad
  5. La escalera de la lealtad
    1. - Los peldaños de la escalera
    2. - Conseguir el cliente abogado
    3. - Los clientes rentables
  6. Programas de Fidelización

Una vez finalizado el proceso de matriculación, el alumno empieza su andadura en INESEM Formación Continua a través de nuestro Campus Virtual.

La metodología INESEM Business School, ha sido diseñada para acercar el aula al alumno dentro de la formación online. De esta forma es tan importante trabajar de forma activa en la plataforma, como necesario el trabajo autónomo de este. El alumno cuenta con una completa acción formativa que incluye además del contenido teórico, objetivos, mapas conceptuales, recuerdas, autoevaluaciones, bibliografía, exámenes, actividades prácticas y recursos en forma de documentos descargables, vídeos, material complementario, normativas, páginas web, etc.

A esta actividad en la plataforma hay que añadir el tiempo asociado a la formación dedicado a horas de estudio. Estos son unos completos libros de acceso ininterrumpido a lo largo de la trayectoria profesional de la persona, no solamente durante la formación. Según nuestra experiencia, gran parte del alumnado prefiere trabajar con ellos de manera alterna con la plataforma, si bien la realización de autoevaluaciones de cada unidad didáctica y evaluación de módulo, solamente se encuentra disponible de forma telemática.

El alumno deberá avanzar a lo largo de las unidades didácticas que constituyen el itinerario formativo, así como realizar las actividades y autoevaluaciones correspondientes. Al final del itinerario encontrará un examen final o exámenes. A fecha fin de la acción formativa el alumno deberá haber visitado al menos el 100 % de los contenidos, haber realizado al menos el 75 % de las actividades de autoevaluación, haber realizado al menos el 75 % de los exámenes propuestos y los tiempos de conexión alcanzados deberán sumar en torno al 75 % de las horas de la teleformación de su acción formativa. Dicho progreso se contabilizará a través de la plataforma virtual y puede ser consultado en cualquier momento.

La titulación será remitida al alumno por correo postal una vez se haya comprobado que ha completado el proceso de aprendizaje satisfactoriamente.

Por último, el alumno contará en todo momento con:

CLAUSTRO DOCENTE

Ofrecerá un minucioso seguimiento al alumno, resolviendo sus dudas e incluso planteando material adicional para su aprendizaje profesional.

COMUNIDAD

En la que todos los alumos de INESEM podrán debatir y compartir su conocimiento.

MATERIAL ADICIONAL

De libre acceso en el que completar el proceso formativo y ampliar los conocimientos de cada área concreta. Podrá encontrarlo en Revista Digital, INESEM y MasterClass INESEM, puntos de encuentro entre profesionales que comparten sus conocimientos.

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