Master en Economía Bancaria

  • Duración total: 1500 horas
  • Horas teleformación: 750 horas
  • 1595€
  • Online
  • Hasta 100% bonificable
Entidad
INESEM Business School
PROGRAMA EN PDF

Para acceder a la Formación Programada será necesario cumplimentar dos documentos a los que deberás adjuntar una fotocopia de tu DNI y de la cabecera de la última nómina

  1. FICHA DE MATRICULACIÓN
  2. Cumplimentada con tus datos personales y el curso que deseas realizar, que deberá guardar relación con tu puesto de trabajo y/o la actividad de tu empresa

  3. ADHESIÓN AL CONTRATO DE ENCOMIENDA DE ORGANIZACIÓN DE LA FORMACIÓN
  4. Cumplimentada con los datos de su empresa y firmado y sellado por el responsable de formación, Recursos Humanos o el gerente de su empresa

  5. FOTOCOPIA DE TU DNI
  6. Copia de ambas caras de tu documento

  7. CABECERA DE TU ÚLTIMA NÓMINA
  • PRESENTACIÓN
  • TEMARIO
  • METODOLOGÍA
  • Justificación / Resumen
  • En la actualidad la existencia de productos y mecanismos en un sector bancario tan dinámico, plantea la necesidad de profesionales que posean un nivel elevado de conocimiento en materia bancaria, que facilite el desarrollo de la actividad y ayude a una mayor comercialización de productos, consiguiendo así, una mayor rentabilidad derivada de una correcta gestión. Este máster te dotará de los conocimientos necesarios para tener un conocimiento amplio de los diferentes productos existentes, así como una mayor capacidad de comercialización, a través de la gestión del riesgo de cada uno de ellos. El máster de INESEM le permite especializarse en aspectos legales y de operativa de todas aquellas entidades a nivel bancario y de crédito que existen en la actulidad.

  • Requisitos de acceso
  • Esta formación pertenece al programa de Formación Continua de INESEM. Esta formación se tramita con cargo a un crédito que tienen asignado las empresas privadas españolas para la formación de sus empleados sin que les suponga un coste.

    Para tramitar dicha formación es preciso cumplir los siguientes requisitos:

    • Estar trabajando para una empresa privada
    • Encontrarse cotizando en Régimen General de la Seguridad Social
    • Solicitar un curso que esté relacionado con el puesto de trabajo o con la actividad empresarial
    • Que la empresa autorice la formación
    • Que la empresa disponga de suficiente crédito formativo para cubrir el coste del curso
  • Titulación
  • Titulación de Formación Continua Bonificada expedida por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales (INESEM). Titulación Expedida y Avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales

MÓDULO 1. EL SISTEMA FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
  1. El Sistema Financiero
  2. Mercados financieros
  3. Los intermediarios financieros
  4. Activos financieros
  5. Mercado de productos derivados
  6. La bolsa de valores
  7. El Sistema Europeo de Bancos centrales
  8. El Sistema Crediticio Español
  9. Comisión Nacional del Mercado de Valores
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
  1. Las entidades bancarias
  2. Organización de las entidades bancarias
  3. Los bancos
  4. Las Cajas de Ahorros
  5. Las cooperativas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO
  1. Las operaciones bancarias de activo
  2. Los préstamos
  3. Los créditos
  4. La garantía crediticia
  5. El aval bancario
  6. La remesa de efectos
  7. El arrendamiento financiero o leasing
  8. El Renting
  9. El Factoring
  10. El Confirming
  11. Los empréstitos
UNIDAD DIDÁCTICA 4. AMORTIZACIÓN DE PRÉSTAMOS
  1. Préstamos
UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRÉSTAMOS: LIQUIDACIÓN
  1. Principales Características de la liquidación de préstamos
  2. Introducción a los Préstamos Amortizable Con Reintegro Único
  3. Introducción al Préstamo Amortizable: Reintegro Único y Pago Periódico de Intereses
  4. Introducción al Préstamo Amortizable: Cuotas Constantes. Sistema Francés
UNIDAD DIDÁCTICA 6. CONTABILIDAD DE LOS PRÉSTAMOS
  1. Concepto y clases de deudas con entidades de crédito
  2. Deudas con entidades de crédito
  3. Las pólizas de crédito
MÓDULO 2. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA
  1. Aspectos de las fuentes del derecho bancario
  2. Fuentes del Derecho Bancario español
UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
  1. Las partes de los contratos bancarios
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS
  1. Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
  2. Regulación
  3. Contrato bancario de apertura de crédito documentario
  4. Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
  5. Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
  6. Contrato de “Confirming”
  7. Contrato de crédito al consumo
  8. Contrato de Descuento
  9. Contrato de “Factoring”
  10. Contrato Forfaiting
  11. Contrato de “Leasing”
  12. Contrato de “Swap”;
  13. Empréstito
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS
  1. Créditos y Préstamos
  2. La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
  3. Las garantías financieras
  4. El expediente de financiación de una operación bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
  1. Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
  2. Niveles
  3. Órdenes
  4. Productos Financieros
  5. Mercado de renta fija y mercado de renta variable
  6. Mercados no organizados y mercados organizados
  7. Mercados primarios y mercados secundarios
  8. Fondos de Inversión
  9. La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
  10. El Riesgo de un Fondo de Inversión
  11. Tipos de Fondo de Inversión
  12. Fondos Garantizados
  13. Criterios para elegir un fondo de inversión
  14. Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
  15. Suscripciones y reembolsos
  16. Traspasos
  17. Seguimiento de fondos
  18. Información para el inversor
UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS
  1. El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
  2. Cláusulas delimitadoras del riesgo
  3. Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
  4. Cláusulas lesivas
  5. Reconocimiento del SRC
  6. Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
  7. La responsabilidad civil asegurada
  8. La delimitación del riesgo
  9. La cobertura del daño
  10. Las cláusulas claim made
  11. Desconocimiento del interés asegurado
  12. Delimitación de la Acción Directa
UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO
  1. El contrato de seguro. Concepto y regulación
  2. Regulación Normativa
  3. Característica del Contrato de Seguro
  4. Elementos personales del contrato
  5. Interés del Contrato de Seguro
UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATOS DE SEGURO
  1. Tipos de seguro. Introducción
  2. Caracteres esenciales
  3. Objeto
  4. Suscripción y tramitación
  5. Seguros de vida y deceso
  6. Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
  7. Seguro de cascos
  8. Seguro de transporte de mercancías
UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA
  1. La Institución Aseguradora: objetivo y principios
  2. Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
  3. La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
  4. El sistema financiero español y europeo
  5. Normativa general europea de seguros privados. Directivas
  6. Normativa española de seguros privados
  7. El mercado único de seguros en la UE (EEE)
  8. Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
  9. La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
  10. Organismos reguladores
  11. Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
  12. El Blanqueo de capitales
  13. Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
  14. Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
  15. Gerencia de Riesgos
MÓDULO 3. MATEMÁTICAS FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE
  1. Operaciones financieras
  2. Equivalencia entre capitales financieros
  3. Definición de interés y descuento financiero
  4. Operación financiera de capitalización simple
  5. Operación financiera de descuento simple
  6. Relación entre descuento e interés
  7. Transformación del dominio de valoración
  8. Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO
  1. Operación financiera de capitalización compuesta
  2. Operación financiera de descuento compuesto
  3. Relación entre descuento e interés
  4. Transformación del dominio de valoración
  5. Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES
  1. Introducción a la liquidación de cuentas corrientes
  2. La cuenta corriente a la vista
  3. Descubierto en cuenta corriente
  4. Intereses y comisiones
  5. Año civil y año comercial
  6. Formulación del interés simple
  7. Liquidación de la cuenta corriente
  8. Método directo
  9. Método indirecto
  10. Método Hamburgués
UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE LAS CUENTAS DE CRÉDITO
  1. Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito
  2. Liquidación de las cuentas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO
  1. Concepto y clases de rentas
  2. Valor actual de una renta
  3. Valor final de una renta
  4. Rentas diferidas
  5. Rentas perpetuas
UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACIÓN DE PRÉSTAMOS
  1. Introducción a la liquidación de préstamos
  2. Prestamos amortizables con reintegro único
  3. Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
  4. Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés
UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACIÓN
  1. El descuento bancario
  2. El descuento financiero
  3. El descuento comercial
  4. Negociación de efectos. Liquidación
  5. Remesa de efectos
  6. Gestión de cobro de efectos
  7. Devolución de efectos impagados
  8. Inversión en activos fijos
  9. Inversión en capital circulante (NOF)
UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE CAPITAL
  1. Coste de la deuda
  2. Coste medio ponderado de capital (WACC)
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES
  1. Alquilar o comprar
  2. Proyecto de ampliación
  3. Proyecto de outsourcing
MÓDULO 4. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA
  1. El sistema financiero: contextualización
  2. Operaciones del puesto de caja
  3. Otros productos financieros
UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA
  1. Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
  2. Análisis de la Capitalización simple
  3. Análisis de la capitalización compuesta
  4. Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
  5. El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
  6. Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO
  1. Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
  2. Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
  3. Aplicación del interés compuesto: préstamos
  4. Ejercicio Resuelto. Cálculo de la cuota de amortización
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA
  1. Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
  2. Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
  3. Comisiones bancarias
  4. La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
  5. Normativa mercantil aplicable
  6. Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
  7. Análisis de medios de pago internacionales
  8. Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA
  1. Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
  2. Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
  3. Requisitos de instalación
  4. Prestaciones, funciones y procedimientos
  5. Cajeros automáticos y dispensadores
  6. Caja electrónica
  7. Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
  1. Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
  2. Los paraísos fiscales
  3. Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
  4. Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
  5. Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS
  1. Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
  2. Ejercicio resuelto. Préstamos variable
  3. Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
  4. Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
MÓDULO 5. MARKETING ESTRATÉGICO EN EL SECTOR BANCARIO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL MARKETING ESTRATÉGICO
  1. Procesos de planificación estratégica
  2. El papel del marketing en la empresa
  3. Análisis de situación y estrategias de marketing
  4. La orientación al cliente
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA SEGMENTACIÓN DE MERCADOS
  1. Importancia de la estrategia de segmentación del mercado en la estrategia de las organizaciones
  2. Los criterios de segmentación de mercados de consumo e industriales Requisitos para una segmentación eficaz
  3. Las estrategias de cobertura del mercado
  4. Las técnicas de segmentación de mercados a priori y a posteriori
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DE LA DEMANDA Y DE LA ESTRUCTURA COMPETITIVA
  1. Introducción
  2. El análisis de la demanda Concepto, dimensiones y factores condicionantes de la demanda
  3. Concepto de cuota de mercado de una marca: determinación y análisis de sus componentes
  4. Los modelos explicativos de la selección y del intercambio de la marca
  5. Los factores condicionantes del atractivo estructural de un mercado o segmento
UNIDAD DIDÁCTICA 4. COMPORTAMIENTO DEL CONSUMIDOR
  1. Factores de influencia en el comportamiento del consumidor
  2. El proceso de la cultura
  3. Semejanzas y diferencias de los valores culturales
  4. Factores sociológicos de consumo
  5. El proceso de decisión del consumidor
UNIDAD DIDÁCTICA 5. POSICIONAMIENTO
  1. Conceptualización del posicionamiento en el mercado
  2. Elementos del posicionamiento
  3. Estrategias de posicionamiento
  4. Fases y mapas de posicionamiento
UNIDAD DIDÁCTICA 6. REPUTACIÓN CORPORATIVA Y BRANDING
  1. Personalidad y estructura de marca
  2. Brand equity o el valor de marca
  3. Marcas corporativas y marcas producto
  4. La imagen como comunicadora
  5. Reputación corporativa
UNIDAD DIDÁCTICA 7. DISEÑO, EJECUCIÓN Y CONTROL DEL PLAN DE MARKETING
  1. Plan de marketing: concepto, utilidad y horizonte temporal
  2. El diseño del plan de marketing: principales etapas
  3. La ejecución y control del plan de marketing Tipos de control
  4. Desarrollo del plan de marketing
UNIDAD DIDÁCTICA 8. MARKETING ESTRATÉGICO DIGITAL PARA ENTIDADES BANCARIAS
  1. Estrategias de Marketing de productos y servicios financieros
  2. La Nueva Audiencia y el Nuevo Consumidor
  3. Los Nuevos Canales
  4. Estrategia e Implementación de marketing de productos y Servicios Financieros
  5. Análisis, medición y Supervisión de las Estrategias Implementadas
MÓDULO 6. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO
  1. El sistema bancario
  2. Clasificación Bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO
  1. La Dirección del Sector Bancario
  2. Las Cuentas Contables Bancarias
  3. Gestión de Partidas
  4. Pérdida de Crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA
  1. Crisis Bancaria
  2. Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
  3. Normativa Internacional del Sector Bancario
  4. Fondo de garantía de depósitos
  5. Legislación Vigente
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO
  1. El riesgo de crédito
  2. Concepto de Prestamistas y Prestatario
  3. Tipos de productos crediticios
  4. Propiedades de los Productos Bancarios
UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO
  1. Fases del Crédito
  2. La Solvencia Crediticia
  3. Gestión Eficiente de Carteras
  4. El Acuerdo de Basilea
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO
  1. El Riesgo de Mercado
  2. Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
  3. Proceso de Negociación
  4. Gestión del Riesgo
  5. Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL
  1. Concepto
  2. Casos de Surgimiento
  3. La Pérdida Operacional
  4. Gestión del Riesgo
  5. Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA
  1. Capital Regulado
  2. Requisitos de Capital
  3. Procesos de Revisión
  4. Control de Mercado
  5. Otras Gestiones
MÓDULO 7. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II)
UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERATIVA FINANCIERA
  1. Operativa Financiera
  2. Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
  3. Rentas Financieras
  4. Préstamos
  5. Cuentas Corrientes
UNIDAD DIDÁCTICA 2. VEHÍCULOS DE INVERSIÓN
  1. Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva
  2. Otros Fondos de Inversión
  3. Análisis y Selección de Instituciones de Inversión Colectiva
UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN DE CARTERAS
  1. Conceptos Básicos de Estadística
  2. Riesgo y Marco de Rendimiento
UNIDAD DIDÁCTICA 4. VEHÍCULOS DE PREVISIÓN Y AHORRO
  1. Seguros
  2. Sistemas de Previsión
UNIDAD DIDÁCTICA 5. FISCALIDAD
  1. El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco General
  2. El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco Específico
  3. Impuesto de Sociedades
UNIDAD DIDÁCTICA 6. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
  1. Prestación de Servicios de Inversión
  2. Abuso de Mercado
  3. Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
  4. Protección de Datos
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
  1. El Cliente y la Asesoría Financiera
  2. Recopilación de Datos del Cliente y Determinación de Objetivos y Expectativas
  3. Desarrollo y Presentación de un Plan de Inversión
MÓDULO 8. PROYECTO FINAL

Una vez finalizado el proceso de matriculación, el alumno empieza su andadura en INESEM Formación Continua a través de nuestro Campus Virtual.

La metodología INESEM Business School, ha sido diseñada para acercar el aula al alumno dentro de la formación online. De esta forma es tan importante trabajar de forma activa en la plataforma, como necesario el trabajo autónomo de este. El alumno cuenta con una completa acción formativa que incluye además del contenido teórico, objetivos, mapas conceptuales, recuerdas, autoevaluaciones, bibliografía, exámenes, actividades prácticas y recursos en forma de documentos descargables, vídeos, material complementario, normativas, páginas web, etc.

A esta actividad en la plataforma hay que añadir el tiempo asociado a la formación dedicado a horas de estudio. Estos son unos completos libros de acceso ininterrumpido a lo largo de la trayectoria profesional de la persona, no solamente durante la formación. Según nuestra experiencia, gran parte del alumnado prefiere trabajar con ellos de manera alterna con la plataforma, si bien la realización de autoevaluaciones de cada unidad didáctica y evaluación de módulo, solamente se encuentra disponible de forma telemática.

El alumno deberá avanzar a lo largo de las unidades didácticas que constituyen el itinerario formativo, así como realizar las actividades y autoevaluaciones correspondientes. Al final del itinerario encontrará un examen final o exámenes. A fecha fin de la acción formativa el alumno deberá haber visitado al menos el 100 % de los contenidos, haber realizado al menos el 75 % de las actividades de autoevaluación, haber realizado al menos el 75 % de los exámenes propuestos y los tiempos de conexión alcanzados deberán sumar en torno al 75 % de las horas de la teleformación de su acción formativa. Dicho progreso se contabilizará a través de la plataforma virtual y puede ser consultado en cualquier momento.

La titulación será remitida al alumno por correo postal una vez se haya comprobado que ha completado el proceso de aprendizaje satisfactoriamente.

Por último, el alumno contará en todo momento con:

CLAUSTRO DOCENTE

Ofrecerá un minucioso seguimiento al alumno, resolviendo sus dudas e incluso planteando material adicional para su aprendizaje profesional.

COMUNIDAD

En la que todos los alumos de INESEM podrán debatir y compartir su conocimiento.

MATERIAL ADICIONAL

De libre acceso en el que completar el proceso formativo y ampliar los conocimientos de cada área concreta. Podrá encontrarlo en Revista Digital, INESEM y MasterClass INESEM, puntos de encuentro entre profesionales que comparten sus conocimientos.

Opiniones de los alumnos

12

Años de experiencia en la gestión de formación

5789

Alumnos han confiado en INESEM

+200

Profesionales de la educación a tu servicio